Kara Para Aklamayı Önleme (AML) çözümleri sunan Sanction Scanner, 2024 Finansal Suçlar ve Uyumluluk Raporu’nu yayımladı. Rapora göre; dünya genelinde 3.1 trilyon dolar değerinde yasa dışı fon hareketi gerçekleşti. Bunun 782.9 milyar doları uyuşturucu kaçakçılığı, 346.7 milyar doları insan kaçakçılığı, 11.5 milyar doları ise terörün finansmanı kaynaklı.
Raporda yer alan bilgilere göre; jeopolitik gerilimler, finansal riskleri artırdı. Bu bağlamda kurumlar da daha sıkı
düzenlemelere adapte olmak durumunda kaldı.Rapor, özellikle Rusya-Ukrayna çatışmasının, yaptırımları ve düzenleyici tedbirlerin kapsamını genişlettiğini belirtiyor. Avrupa Birliği, 2024 yılında 1348 kişiye ve 117 kuruma yaptırım uyguladı.
Şirketlerin yüzde 38’i, yaptırımların karmaşıklığını finansal uyumluluk süreçlerinde en büyük zorluk olarak tanımladı.
Türkiye’de 2024’te MASAK’a yapılan şüpheli işlem bildirimlerinde, yüzde 41’lik bir artış yaşandı ve 601.555’e
ulaştı. Bildirimlerin büyük bir kısmı ödeme ve elektronik para kuruluşlarından gelmekte. En çok bildirilen suç türleri ise yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve vergi kaçırma oldu. Türkiye’nin FATF’in gri listesinden çıkışı, uluslararası uyumluluk açısından önemli bir adım oldu.
Bununla beraber, finansal suçların önlenmesi ve uyumluluk gerekliliklerinin artışı nedeniyle 2024 yılında Regülasyon Teknolojileri (RegTech) sektörü, büyük bir ivme kazandı. Rapora göre; RegTech pazar büyüklüğü 2024 yılında 112 milyar dolara ulaştı. RegTech pazar büyüklüğünün 2030 yılına kadar yüzde 30 yıllık bileşik büyüme oranıyla 300 milyar doları aşması bekleniyor. Raporda belirtilenlere göre; AML ve KYC çözümleri bu büyümenin temel itici gücü olarak karşımıza çıkıyor. Buna ek olarak şirketlerin yüzde 72’sinin dijitalleşme nedeniyle uyumluluk harcamalarını artırdığını belirtmekte fayda var.
Özellikle yasa dışı işlemlerde kripto kullanımının yaygınlaşması, küresel düzenleyicileri daha katı tedbirler almaya yöneltti. Kripto varlıkların kullanımındaki artışın, finansal suçlarla mücadelede yeni risk alanları oluşturduğuna dikkat çekiliyor. 2024 yılında kripto varlıklar üzerinden gerçekleşen yasa dışı işlem hacminin 20 milyar doları aştığı ifade ediliyor. 2024 yılı itibarıyla dünya genelinde 40 binden fazla kripto ATM'sinin faaliyet gösterdiğini belirten rapor, bunların çoğunun şüpheli faaliyetlerle ilişkilendirildiğini öne sürüyor. Raporda, kripto analiz araçlarının kara para aklama risklerini azaltmadaki kritik önemi vurgulanırken, şirketlerin yüzde 63'ünün, kripto suçlarını tespit etmek için blockchain analitik çözümlerine yatırım yaptığı açıklanıyor.
Uyumluluğun dönüşümü
Raporda paylaşılan verilere göre; yapay zeka tabanlı AML çözümleri, şüpheli işlemleri tespit etmede yüzde 87
doğruluk oranı sağlıyor. Şirketlerin yüzde 78’i ise uyumluluk süreçlerinde otomasyonu artırmak için yapay zeka projelerine yatırım yapmayı planlıyor. Rapor, blockchain tabanlı çözümlerin özellikle sınır ötesi ödemelerde dolandırıcılık ve kara para aklamayı önlemede önemli bir araç haline geldiğinin altını çiziyor.
Rapor ile birlikte Sanction Scanner, 2024 yılında 60’tan fazla ülkede 500’den fazla müşteriye ulaştığını da belirtiyor. 2025 ön görüleri de dahil olmak üzere sektöre dair daha detaylı bilgi edinmek isteyenlerin raporun tamamını incelemesinde fayda var.
İlk Yorumu yazmak ister misiniz?
Yorum Yazmak için Giriş Yap